Ernst & Young之前公布了一份北美金融服務業有關『客戶關係管理』(CRM ; Customer Relationship Management)中客戶資料分析所依據的主要來源（回卷中90%來自北美地區），發現80%還是來自傳統的金融服務管道，像是銀行的櫃員、基金經理人、或是其他金融產品的仲介（詳見圖一）。